Plus Ultra Holanda | Derecho de activos digitales
La Fiscalía de los Países Bajos anunció el 30 de junio de 2026 que solicitó al Tribunal de Róterdam la declaración de insolvencia del proveedor de servicios de criptoactivos Knaken Cryptohandel B.V. y su fundación aliada Stichting Knaken Payments («Knaken»). La solicitud de la Fiscalía viene después de las preocupaciones expresadas por la Superintendencia Financiera de los Países Bajos (Autoriteit Financiële Markten) sobre la situación muy grave en la que se encuentra dicha empresa holandesa.
Knaken ofrecía servicios de activos digitales, tales como la compraventa, custodia y conversión a euros y vice versa. Fue constituida en los Países Bajos en el año 2017, cuando aún bastaba con tramitar la inscripción en un registro del banco central holandés para poder prestar esos servicios de conformidad con la legislación holandesa. Knaken fue inscrita en los Países Bajos en el año 2021. Pero con la entrada en vigor de nueva legislación de la Unión Europea relativa a los mercados de criptoactivos (Reglamento 2023/1114) esa inscripción se caducó en los Países Bajos a finales de junio de 2025. Desde entonces esos proveedores de servicios de activos digitales tienen que obtener la autorización de la Superintendencia Financiera de los Países Bajos u otra autoridad competente de la Unión Europea.
La empresa no logró obtener esa autorización europea. Por eso decidió terminar sus actividades y liquidar la empresa. A principios de junio de 2026 Knaken desactivó su sitio web, aplicación y sus medios de contacto y cerró el acceso a los activos digitales de sus clientes. Sus clientes, que según la Fiscalía pueden ser unos 30.000, se quedaron sin acceso a sus activos, de repente y sin aviso previo. La empresa anunció que estaba analizando cómo resolver el asunto con sus clientes, sin aclarar si va a devolverles sus activos digitales. Lo que le preocupa a la Fiscalía, según su nota de prensa, es que la empresa no se está liquidando de manera ordenada, lo que puede traer consecuencias graves para sus clientes. Knaken ha dejado de pagarles a sus clientes. Por estas razones la Fiscalía solicitó para el bien común que el Tribunal declare su insolvencia.
La Fiscalía explica que, además de su mandato penal, tiene algunas facultades civiles. Una de ellas es la de solicitar la declaración de insolvencia de personas (jurídicas) para el bien común, para proteger el interés público contra la mala administración empresarial, por ejemplo. La Fiscalía pide la declaración de insolvencia de Knaken para asegurar la liquidación ordenada de la empresa en vista de sus actividades no autorizadas y la cantidad de clientes (unos 30.000). Por lo general, cuando una empresa es declarada insolvente por un tribunal en los Países Bajos, el administrador concursal liquida los activos de la empresa para pagar a los acreedores, que incluyen los clientes. En el caso de Knaken, el administrador concursal determinará si queda algo para darle a los clientes. La Fiscalía no toma parte en la gestión del administrador concursal.
Asimismo, una vez recibidos información sobre la situación alarmante de la Superintendencia Financiera y la denuncia penal interpuesta por la misma, la unidad de investigación criminal de la Agencia Tributaria holandesa abrió una investigación criminal para determinar si se cometieron delitos. En este marco en la fecha de 29 de junio de 2026 se efectuaron varios registros de oficinas, así como la incautación de dispositivos de almacenamiento de datos y de los activos de la empresa. No hubo detenciones de sospechosos.
El caso de Knaken muestra los riesgos de cambios legislativos en la Unión Europea para proveedores de servicios de criptoactivos. Es importante verificar si tienen la autorización europea — no la autorización nacional previa — para prestar los servicios de activos digitales. La autorización europea suele ser más estricta que la autorización nacional que aplicaba antes de la entrada en vigor de nueva legislación de la Unión Europea relativa a los mercados de criptoactivos. Para pequeños proveedores de servicios de criptoactivos suele ser más dificil cumplir con las nuevas normas europeas por los gastos que conllevan. Así fue en el caso de Knaken y de los Países Bajos y así puede ser en otros estados miembros de la Unión Europea. Por eso es importante verificar si el proveedor de servicios de criptoactivos dispone de la debida autorización europea. Para más información y asistencia en este asunto, no dude en contactarnos.
No olvide suscribirse al boletín gratuito de Plus Ultra en español.
Tampoco olvide suscribirse a nuestro canal de YouTube para ver y vivir las experiencias y los lugares espectaculares como los que se ven arriba.
Aproveche nuestras recomendaciones para traducciones en el notariado en Holanda.
Muchas gracias por las donaciones y por dar este mensaje a quienes les pueda servir.
