Artificialidad & artificiosidad

Plus Ultra | Derecho penal económico | 12 de noviembre de 2026

El 5 de noviembre de 2026 la Fiscalía estadounidense emitió acusaciones contra 3 acusados extranjeros por estafa y suplantación de identidad con inteligencia artificial. Entre 2024 y 2026 habrían estafado empresas por unos USD 129 millones. Los acusados se hicieron pasar por gerentes y abogados de las empresas (que existen de verdad). Lograron engañar a los empleados, porque con inteligencia artificial habían copiado las voces y  apariencias de gerentes de varias empresas y de abogados de bufetes grandes. Luego usaron las copias para inducir a los empleados de manera convincente pero engañosa a transferir enormes montos de dinero a las cuentas bancarias cuentas bancarias de los acusados.

El director de la Policía Judicial Federal estadounidense dice que esta estafa de los acusados muestra cómo esta tecnología avanzada puede ser abusada para perpetrar una estafa a gran escala. La Fiscalía estadounidense anima a las personas y empresas a pensar en medidas para protegerse contra esta nueva amenaza de delitos perpetrados con inteligencia artificial. Si usted ha sido víctima de esta estafa o tiene información sobre los involucrados, contacte la Fiscalía a través de su sitio web.

Dice el escrito de acusación (¶ 2) que para su estafa los acusados y sus cómplices por lo general solían abordar primero a los empleados que dentro de las empresas afectadas tenían cargos de contabilidad y suficientes facultades para poder transferir grandes sumas de dinero. Una vez identificada la víctima, uno de los acusados le envía mensajes a través de un servicio de mensajería y firma electrónica en los que se hace pasar por el gerente de la empresa. Le explica que está trabajando en una transacción importante y confidencial — por lo general una adquisición (¶ 6) — y que necesita la ayuda del empleado. El escrito de acusación incluye uno de esos mensaje (¶ 3). Luego le pide a la víctima firmar un acuerdo de confidencialidad (¶ 3).

Después de enviar el mensaje, los acusados contactan a la víctima a través de llamada telefónica o videollamada. La voz y apariencia del gerente afectado que los acusados copiaron con inteligencia artificial las usan en las llamadas para hacer creer al empleado que la transacción es real (¶ 5). Mientras un acusado pretende ser el gerente, le instruye a la víctima a contactar a un «abogado» de un bufete de abogados internacional. El supuesto abogado también estaría trabajando en la misma transacción, supuestamente. Cuando llama, otro acusado se hace pasar por el abogado para hacer creer a la víctima que la transacción — una adquisición, por ejemplo — no solo es verdadera sino importante y confidencial también. Le hace creer que a la víctima no se le permite hablar con sus colegas sobre la transacción, sino que tiene que mantenerla secreta por supuestas «cuestiones jurídicas». Luego el «abogado» le instruye a la víctima que tiene que transferir dinero (¶ 6).

Antes de llamar los acusados copiaron con inteligencia artificial la voz y apariencia del abogado afectado, que luego usan en las llamadas para hacer que el empleado transfiriera fondos (¶ 1). Para hacer su artimaña y las copias los acusados usaron las identidades de abogados verdaderos de bufetes de abogados verdaderos, por lo general de los 50 más grandes del mundo (¶ 4). Por lo general eran de una oficina europea, aparentemente por el acento, pues uno de los acusados es británico-español y muchas veces pretendía ser abogado británico. Éste usaba un guion escrito a mano para su «charla de abogado» para tratar de sonar como abogado los más que podía en sus conversaciones con las víctimas (¶ 11). En su guion usaba, por ejemplo, palabras y expresiones («cumplimiento de la normatividad», «sociedades cotizadas», «uso indebido de información privilegiada» etc.) de tal manera para convencer a las víctimas que no podían hablar con sus colegas sobre el contenido de su conversación con las víctimas (¶ 11). Por último, este abogado falso daba la instrucción al empleado de transferir un monto considerable a una cuenta bancaria, que en realidad era de los acusados, supuestamente en el marco de la transacción, que en realidad era una transacción falsa (¶ 7 y 8).

Según la Fiscalía (¶ 9), los acusados estafaron a las empresas afectadas por más de USD 129 millones, entre ellas 2 cadenas de hospitales en EE.UU. por USD 4.829.580 y 2.968.497, un banco por USD 2.684.580, un fondo de inversiones por USD 4.639.918, una tienda de comida para mascotas por USD 5.242.747, y en el Reino Unido una empresa de tecnología financiera por USD 11.578.474. Los acusados lograron engañar a un empleado de un banco de inversión de Nueva York para que transfiriera USD 2.849.000, pero esa transferencia fue anulada después de verificación interna del banco. Las empresas, los gerentes, abogados y bufetes afectados por la suplantación de identidad son considerados víctimas en el escrito de acusación (¶ 9).

Los acusados daban las instrucciones a las empresas de transferir fondos a cuentas bancarias de las que disponían los acusados por todo el mundo (¶ 10), incluso en Austria, China, España, Grecia, Portugal, Singapur, Slovakia, E.A.U. y EE.UU. Una vez hecha la transferencia por la empresa, los acusados convertían los fondos en activos digitales para ocultar la procedencia, titularidad y tenencia de los bienes robados y los repartían entre ellos.

Si bien los dos otros acusados se dedicaban al lavado de sus ganancias, el acusado de Israel en sus comunicaciones expresaba su orgullo por su experiencia con el lavado de activos desde 1994, su posición como el lavador de activos profesional número 1 del mundo y los USD 400 millones que lavó en tan solo 3 años (¶ 12). Dos acusados fueron detenidos en España y uno en Inglaterra con fines de extradición a EE.UU.

En Colombia ya habían descubierta una estafa con inteligencia artificial antes. El 12 de julio de 2026 las autoridades colombianas anunciaron que habían desmantelado una red que usó inteligencia artificial para estafas a gran escala. Según las autoridades colombianas y estadounidenses, la red estafó a más de 500 víctimas en Costa Rica, Ecuador, EE.UU., Guatemala, Honduras, México y Perú usando inteligencia artificial y falsos trámites inmigratorios y falsa asesoría inmigratoria. Después de juntar pruebas durante 6 meses de investigación criminal las autoridades hicieron 3 allanamientos y detuvieron a 5 acusados en flagrante delito en viviendas donde tenían oficinas hechas para la estafa. Para el Ministerio de Defensa colombiano el uso de esta nueva tecnología de inteligencia artificial constituye un nuevo reto en la lucha contra las redes de estafas internacionales.

La investigación estableció que los acusados usaron inteligencia artificial durante videollamadas para hacerse pasar por oficiales estadounidenses de consulados, entidades gubernamentales y también abogado de inmigración. Los acusados usaron inteligencia artificial para copiar y modificar digitalmente la apariencia, voz y hasta el acento de los afectados de tal manera que todo parecía auténtico en un video o llamada. De esta manera los acusados lograron adoptar otra identidad de una manera exacta y creíble pero falsa. Con este engaño lograron ganarse la confianza de sus víctimas, lo que les facilitó quitarles dinero y datos personales. Las imágenes de la policía muestran la maña y exactitud de su fechoría con inteligencia artificial, fondos y uniformes falsos para vender visas y asesoría falsas a los que deseaban inmigrar a EE.UU. por montos de entre USD 500 y 2000.

Los acusados también usaron esas grabaciones para publicar publicidad engañosa en redes sociales. Constó de la investigación que la red tenía más de 100 perfiles falsos en diferentes redes sociales con los que abordaban a sus víctimas con falsos servicios de inmigración para EE.UU. También usaron mensajes automatizados y chatbots, grabaciones de video y guiones especiales, según reporta el periódico local. Usaron voces copiadas que ponían a leer en voz alta esos guiones y grabaciones audiovisuales manipuladas para hacerse pasar por otras personas.

A través de la inteligencia de la Fuerza Aeroespacial Colombiana los investigadores lograron localizar las 2 oficinas ilegales en las viviendas de donde los acusados abordaban a sus víctimas a través de llamadas y mensajes. Durante los allanamientos oficiales del Centro Cibernético Policial identificaron las herramientas de inteligencia artificial que los acusados usaron para su estafa y las neutralizaron.

Como resultado de los allanamientos de las viviendas incautaron 105 piezas de convicción, entre otros, 9 documentos falsos del gobierno estadounidense, documentos de inmigración, 2 guías de cuestionarios, banderas, emblemas, escudos nacionales, uniformes gubernamentales falsos, USD 330.000 en billetes falsos, 2 cheques falsos de Bank of America por un valor de USD 430.000, así como dinero contante por un valor de aproximadamente USD 4000.

La Fiscalía colombiana imputa a los acusados, entre otros delitos conocidos a nivel internacional como falsedad documental, uso ilícito de datos personales, uso ilícito de redes de comunicaciones y suplantación de identidad agravada por el uso de inteligencia artificial.

Plus Ultra le da muchas gracias por su visita. Muchas gracias por las donaciones y por dar este mensaje a quienes les pueda servir. Es por usted que podemos seguir ayudando gratuitamente a nuestra gente querida con asistencia multilingüe publicando artículos jurídicos, lingüísticos y creando contenido turístico muy valioso. Reiteramos nuestra gratitud por su apoyo y esperamos verle de nuevo muy pronto.

© Plus Ultra Editorial & Traducciones Jurídicas. Derechos reservados.