Oplichting en misbruik van identiteit met kunstmatige intelligentie

Plus Ultra | Financieel strafrecht en kunstmatige intelligentie | 12 november 2026

Op 5 november 2026 heeft het Amerikaanse Openbaar Ministerie (“O.M.”) de vervolging ingesteld tegen 3 buitenlandse verdachten wegens oplichting en misbruik van identiteit met kunstmatige intelligentie. Zij zouden tussen 2024 en 2026 bedrijven voor circa USD 129 miljoen hebben opgelicht. De verdachten zouden medewerkers binnen die bedrijven hebben bedrogen door zich voor te doen als echte directeurs en echte advocaten van die bedrijven. Zij konden zich aldus voordoen, omdat zij met kunstmatige intelligentie de stemmen en het uiterlijk hadden gekopieerd van de directeurs van allerlei bedrijven en van advocaten van grote advocatenkantoren. Die gebruikten zij vervolgens om andere medewerkers van die bedrijven op geloofwaardige doch bedrieglijke wijze over te halen om enorme geldbedragen over te boeken naar bankrekeningen van de verdachten.

De oplichtingsconstructie van de verdachten toont volgens het Hoofd van de Federale Recherche hoe geavanceerde technologie kan worden misbruikt om op enorme schaal oplichting te plegen. Het Amerikaanse O.M. moedigt personen en bedrijven aan om alvast na te denken hoe zij zich het beste kunnen beschermen tegen deze nieuwe dreiging van delicten waarbij kunstmatige intelligentie wordt gebruikt. Indien u slachtoffer bent geworden van de oplichting of informatie heeft over de betrokkenen, kunt u contact opnemen via de website van het O.M.

Voor de oplichting benaderden de verdachten en hun handlangers volgens de tenlastelegging (¶ 2) meestal eerst medewerkers die binnen de getroffen bedrijven boekhoudfuncties en voldoende bevoegdheden hadden om grote geldbedragen te kunnen overboeken. Zodra zij het slachtoffer had gevonden, stuurde een verdachte via een dienst voor digitale ondertekening berichten waarin hij zich valselijk voordeed als de directeur van het bedrijf die bezig was met een belangrijke, vertrouwelijke transactie, meestal een overname (¶ 6), en de hulp van de medewerker nodig had. In de tenlastelegging wordt een bericht weergegeven (¶ 3).

Daarna verzocht hij het slachtoffer om een geheimhoudingsovereenkomst te ondertekenen (¶ 3). Na verzending van het bericht probeerden de verdachten een telefoon- of videogesprek aan te gaan met het slachtoffer. De verdachten hadden met kunstmatige intelligentie de stem en afbeelding van de getroffen directeur gekopieerd, die zij vervolgens gebruikten in die gesprekken om de medewerker te doen geloven dat de transactie echt was (¶ 5). Terwijl de verdachte dan deed alsof hij de directeur was, gaf hij het slachtoffer de opdracht om contact op te nemen met een “advocaat” van een groot internationaal advocatenkantoor. Die zou ook bezig zijn met dezelfde transactie. Een andere verdachte deed dan alsof hij die advocaat was om het slachtoffer te doen geloven dat de transactie, bijvoorbeeld een overname, niet alleen echt maar ook belangrijk en vertrouwelijk was. Het slachtoffer mocht dus niet de transactie bespreken met collega’s, maar moest die geheimhouden vanwege vermeende juridische kwesties. Vervolgens gaf de “advocaat” het slachtoffer de opdracht om geld over te boeken (¶ 6).

De verdachten hadden met kunstmatige intelligentie de stem en afbeelding van de getroffen advocaat gekopieerd, die zij vervolgens gebruikten in die gesprekken om de medewerker ertoe te brengen geld over te boeken (¶ 1). Voor hun bedrog en het kopiëren gebruikten de verdachten de identiteit van echte advocaten van echte advocatenkantoren, meestal uit ’s werelds top 50 (¶ 4). Meestal een Europese vestiging, kennelijk vanwege hun accent, want één verdachte is Brits-Spaans en deed vaak alsof hij Britse advocaat was. Hij gebruikte een handgeschreven script voor het gesprek als advocaat waarmee hij zo veel mogelijk als een advocaat wilde klinken in zijn gesprekken met slachtoffers (¶ 11). Zo gebruikte hij in zijn script woorden en taal (“naleving van de wet”, “beursgenoteerde bedrijven”, “handel met voorkennis” etc.) op een manier om de slachtoffers ervan te overtuigen dat zij niet met hun collega’s konden spreken over de inhoud van zijn gesprek met de slachtoffers (¶ 11). Deze nepadvocaat gaf uiteindelijk de medewerker de opdracht om in het kader van de transactie — in werkelijkheid een neptransactie — een groot geldbedrag over te maken naar een bepaalde bankrekening, die in werkelijkheid van de verdachten was (¶ 7 en 8).

De verdachten hebben volgens het O.M. (¶ 9) de bedrijven opgelicht voor meer dan USD 129 miljoen, waaronder twee ziekenhuisnetwerken in Amerika voor USD 4.829.580, respectievelijk USD 2.968.497, een bank voor USD 2.684.580, een beleggingsfonds voor USD 4.639.918, een huisdiervoedingswinkel voor USD 5.242.747, en in het Verenigd Koninkrijk een financiële technologiebedrijf voor USD 11.578.474. Bij een grote investeringsbank in New York wisten zij met bedrog een medewerker over te halen om USD 2.849.000 over te boeken, maar de overboeking werd na interne controle tegengehouden. De door dit misbruik van identiteit getroffen bedrijven, bedrijfsfunctionarissen, advocaten en advocatenkantoren worden slachtoffers genoemd in de tenlastelegging (¶ 9).

De verdachten gaven de bedrijven de opdracht om geld over te boeken naar door de verdachten beheerde bankrekeningen overal ter wereld (¶ 10), waaronder China, Griekenland, Oostenrijk, Portugal, Spanje, Singapore, Slovakije en de V.A.E. en V.S. Zodra een bedrijf geld had overgeboekt, werd het door de verdachten omgewisseld naar digitale activa ter verhulling van de afkomst, het eigendom en bezit van de gestolen goederen en onderling verdeeld.

Hoewel de twee andere verdachten zich meer bezighielden met het witwassen van de opbrengsten, was de verdachte uit Israël in zijn communicatie trots op zijn witwaservaring sinds 1994, zijn positie als ‘s werelds nummer 1 professionele witwasser en de USD 400 miljoen die hij in slechts 3 jaar had witgewassen (¶ 12). Volgens het O.M. was hij in 2008 ook al in Amerika veroordeeld in verband met oplichting van een bank. Twee verdachten zijn ter fine van uitlevering aangehouden in Spanje en één verdachte in Engeland.

Oplichting met kunstmatige intelligentie was eerder ook al ontdekt in Colombia. Op 12 juli 2026 meldden de Colombiaanse autoriteiten dat zij een netwerk hadden opgerold dat kunstmatige intelligentie had gebruikt voor een gewiekste vorm van oplichting. Volgens Colombiaanse en Amerikaanse opsporingsinstanties zou het slachtoffers in Amerika, Costa Rica, Ecuador, Guatemala, Honduras, Mexico en Peru hebben opgelicht met kunstmatige intelligentie en valse immigratieprocedures. Na bewijsvergaring in een zes maanden durend opsporingsonderzoek zijn drie invallen gedaan en vijf verdachten op heterdaad betrapt en aangehouden in woningen met voor de oplichting ingerichte kantoren. Volgens het Colombiaanse Ministerie van Defensie is de inzet van deze nieuwe technologie een nieuwe uitdaging in de bestrijding van internationale oplichtingsnetwerken.

Uit onderzoek was gebleken dat de verdachten kunstmatige intelligentie hadden gebruikt om tijdens videogesprekken zich voor te doen als ambtenaren van Amerikaanse consulaten, immigratiediensten en als immigratieadvocaat. De verdachten gebruikten kunstmatige intelligentie om het uiterlijk, de stem en zelfs het accent van de betrokkenen digitaal dusdanig te kopiëren en aan te passen dat alles net echt leek in een video of gesprek. Zodoende konden de verdachten op nauwkeurige en geloofwaardige wijze valselijk een andere hoedanigheid aannemen. Met dit bedrog wonnen zij het vertrouwen van hun slachtoffers dat het makkelijker maakte om hen geld en persoonlijke gegevens afhandig te maken. De politiebeelden tonen hoe uitgebreid en gewiekst zij te werk gingen met kunstmatige intelligentie, decors en nepuniforms om valse visa en immigratieadvies voor Amerika te verkopen tussen de USD 500 en 2000.

De verdachten gebruikten die opnames ook om bedrieglijke reclame op sociale media te verspreiden. Uit het onderzoek was gebleken dat het netwerk meer dan 100 valse profielen had op verschillende sociale media waarmee zij slachtoffers benaderden met valse diensten voor immigratie naar Amerika. Zij gebruikten ook geautomatiseerde berichten en chatbots, videomateriaal en speciale scripts, aldus de lokale krant. Met kunstmatige intelligentie maakten zij kopieën van stemmen die zij vervolgens die scripts en andere teksten hardop lieten lezen en manipuleerden zij audiovisueel materiaal om zich voor te doen als iemand anders.

Aan de hand van de door de Colombiaanse luchtmacht aangeleverde inlichten konden de opsporingsinstanties de exacte plaats achterhalen van de 2 illegale kantoren in woonwijken van waaruit de verdachten hun slachtoffers benaderden met telefoongesprekken en berichten. Politieambtenaren van de Afdeling Digitale Delinquentie hebben tijdens de invallen vastgesteld welke kunstmatige intelligentiemiddelen de verdachten precies gebruikten voor de oplichting en die veilig gesteld.

Tijdens de doorzoekingen van de woningen zijn 105 bewijsstukken in beslaggenomen, waaronder 9 valse Amerikaanse overheidsstukken, immigratiestukken, 2 handleidingen voor bevraging, vlaggen, emblemen, staatswapens, valse uniformen, kostuums met Amerikaanse overheidslogo’s, USD 330.000 in valse biljetten die volgens het onderzoek werden gebruikt bij de oplichting, 2 valse cheques van Bank of America ter waarde van USD 430.000, alsmede contant geld ter waarde van circa USD 4000.

Het Colombiaanse O.M. beschuldigt de verdachten van onder meer valsheid in geschrift, misbruik van persoonsgegevens, misbruik van communicatiemiddelen en verzwaard misbruik van identiteitsgegevens door gebruik van kunstmatige intelligentie.

Veel dank voor uw bezoek. Bij Plus Ultra hechten wij veel waarde aan de kwaliteit van juridische vertalingen. Wij waarderen onze cliënten ten zeerste en delen graag onze juridische en vertaalkundige vakkennis met u. Veel dank voor de donaties en voor het delen van Plus Ultra met anderen voor wie dit nuttig kan zijn. Het is door uw steun dat Plus Ultra gratis een bijdrage kan leveren aan onze geliefde mensen met waardevolle meertalige hulp en juridische en taalkundige artikelen en ook nuttige toeristische informatie en beelden. Nogmaals hartelijk dank voor uw steun en wij hopen u snel weer te zien.

U zult zien dat onze naam, ideeën en publicaties worden gekopieerd of iets soortgelijks wordt gemaakt of geprobeerd. Plus Ultra herkent u aan de inhoud.

© Plus Ultra Juridische Vertalingen & Uitgeverij. Alle rechten voorbehouden.