Grupos de conversación, plataformas y estafas de inversión románticas

Plus Ultra EE.UU. | Derecho de activos digitales | 25 de octubre de 2026

El 29 de septiembre de 2026 la Superintendencia Financiera estadounidense anunció que demandó a varias entidades por estafar cientos de inversores minoristas con estafas de inversión románticas. Para sus estafas las entidades fingían ser legítimas y cumplir con las normas de la Superintendencia Financiera. Así establecieron relaciones emocionales en línea con personas desprevenidas para luego a través de sus plataformas digitales quitarles USD 15,3 millones.

Nada más pertinente que DJ Plus Ultra con el tema Romántico de Cheo Feliciano.

Las entidades demandadas, que según la Superintendencia Financiera probablemente son administradas por personas en el extranjero, son Cryptoaiml Ltd. y Cryptoaiml Capital Foundation («entidades Cryptoaiml») y TSAI Pro Ltd. y TSAI Capital Foundation («entidades TSAI»).

Explica un director de la Superintendencia Financiera: «Aunque variaban los métodos para victimizar a inversores inocentes en dichas estafas de inversión, el objetivo era el mismo: prometer un rendimiento exagerado para los inversores y aseverar que eran entidades legítimas supervisadas por la Superintendencia Financiera para así robarles su dinero». El director anima a las personas a denunciar este tipo de estafas a través de su portal digital de denuncias.

Según la demanda contra las entidades Cryptoaiml, las entidades crearon grupos de conversación en WhatsApp para sus estafas. En los grupos se ganaban la confianza de los inversores, fingiendo ser asesores profesionales de inversión. Usaban inteligencia artificial para dar recomendaciones de inversiones que supuestamente generaban un rendimiento muy alto. Las entidades presuntamente instruían a los inversores y clientes a abrir cuentas en su supuesta plataforma de inversión y los manipulaba hasta transferir activos digitales a la plataforma. En algunos casos, las entidades presuntamente establecieron una relación de asesor de inversiones con personas sin darse cuenta cuando firmaron contratos, supuestamente legítimos, de gestión de inversión. Según la demanda, las entidades también atrajeron inversores a sus plataformas con falsedades, diciendo que eran reconocidos por los reguladores, incluso la Superintendencia Financiera estadounidense. Su sitio web también incluía una captura de pantalla de un formulario falsificado para emisores de valores que Cryptoaiml Ltd. supuestamente había tramitado en la Superintendencia Financiera estadounidense. Según la demanda, no existía ninguna plataforma de inversiones, porque no había ninguna compraventa de activos. Las ganancias mostradas eran ficticias. A los inversores que trataban de retirar sus fondos, les decían que sus cuentas quedarían bloqueadas hasta que pagaran las supuestas cuotas anticipadas.

Según la demanda contra las entidades TSAI, éstas les dijeron a inversores a través de su sitio web, conversaciones en WhatsApp y su página en Facebook que podían obtener ganancias garantizadas si, por ejemplo, depositaban fondos en su plataforma digital. Con los fondos supuestamente alquilarían bots programados con inteligencia artificial para hacer la compra y venta de activos para los inversores. También les dijeron que podían ganar dinero si reclutaban a otras personas para invertir en esa inversión con inteligencia artificial. Además, dijeron falsamente que TSAI — que ofrecía y vendía ese programa de inversión con inteligencia artificial a inversores — estaba plenamente supervisada por la Superintendencia Financiera estadounidense. Hasta tenían en su sitio web un certificado falso de la Superintendencia que hacía referencia a un formulario falsificado para emisores de valores que TSAI supuestamente había tramitado. La demanda asevera que toda esa inversión con inteligencia artificial era una estafa. No había ningún bot con inteligencia artificial y los fondos depositados nunca fueron usados para generar rendimiento para los inversores.

La Oficina de Educación y Asistencia a los Inversionistas de la Superintendencia Financiera estadounidense ha advertido a los inversores que los estafadores usan grupos de conversación populares o falsamente dicen que son vigilados por la Superintendencia para hacer caer a los inversores en sus trampas. La Superintendencia anima a los inversores a usar su página web de protección de inversores para verificar los datos pertinentes de las personas que ofrecen o venden inversiones en EE.UU.

Los formularios que sí fueron presentados por Cryptoaiml Ltd. y TSAI Pro Ltd. fueron quitados del sitio web de la Superintendencia Financiera.

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