Plus Ultra Holanda | Derecho económico penal

El 15 de julio de 2026 la policía holandesa anunció la desarticulación de una organización delictiva internacional de unos 700 delincuentes y la detención de sus cabecillas. La red se dedicaba a la estafa de inversión de manera profesional. Según las estimaciones, generaba unos 100 millones de euros mensuales en varios países, dejando cientos de víctimas a diario.

Consta de la investigación que a nivel internacional hay unos veinte centros de atención telefónica en los cuales trabajan unos 700 «empleados» que pretendían ser asesores financieros. En varias partes de Europa, como Bélgica, Chipre y Grecia, la policía detuvo a varios de dichos «asesores financieros» provenientes de Holanda y Bélgica. La policía de Bélgica ha detenido 5. El presunto autor principal y cabecilla de la organización fue detenido en Polonia y extraditado a Holanda.

La policía explica cómo funcionaba la estafa de inversión. Las víctimas son personas que apenas empiezan a invertir o desean hacerlo. Los «asesores financieros» las contactan en línea o por teléfono casi todos los días. A través de ese contacto frecuente — a veces durante meses — los estafadores logran ganarse la confianza de sus víctimas. La primera inversión siempre suele ser una suma relativamente baja que genera rendimiento inmediato. La plataforma que le permite a las víctimas ver sus inversiones en línea, es como si fuera auténtica, pero en realidad sus fondos no se invierten en nada. Los estafadores engañan a las víctimas con amabilidad y tretas para que inviertan cada vez más. Los fondos — más que todo activos digitales — que las víctimas creen que están invirtiendo, terminan en los bolsillos de los estafadores.

En Europa se registran cientos de denuncias de millones de euros de pérdidas. Actualmente en Holanda hay aproximadamente 550 denuncias de dicha organización. En Bélgica se han puesto aproximadamente 200 denuncias. En esta investigación la policía holandesa trabaja estrechamente con la policía de Bélgica. Durante la investigación constó que muchas personas ni siquiera sabían que estaban siendo estafadas. Muchas de las víctimas fueron informadas por la policía para prevenir más daño económico. Se desconoce la cantidad exacta de víctimas de la red criminal, pero se estima que hay decenas de miles víctimas a nivel mundial. El daño económico de las víctimas holandesas asciende a casi 25 millones de euros. La mayoría de las víctimas de esta investigación perdieron más de 10.000 euros. En este momento la investigación patrimonial está en pleno curso para determinar si hay, por ejemplo, patrimonio que se puede embargar o incautar.

La investigación es compleja. Consta de la investigación que la red criminal ha estado activa desde al menos el año 2021. La estructura de la red era como la de una empresa profesional. Los cientos de empleados eran de diferentes nacionalidades y trabajaban en aproximadamente veinte oficinas en diferentes países. Había una sede principal que dirigía las demás oficinas. Cada oficina tenía varios equipos y cada equipo se enfocaba en otro país para hacer víctimas.

La organización hacía lo imposible para no ser descubierta. Los empleados usaban seudónimos y recursos tecnológicos para esconder su identidad y ubicación verdadera. El conocimiento específico y la destreza del presunto autor principal (pirata informático) hicieron que la organización tarró mucho tiempo en desarticularse.

A través de la investigación de huellas financieras y digitales de los delincuentes, tales como las direcciones de protocolo de Internet, la policía logró asegurar e investigar dispositivos importantes. Esto le permitió entender el modus operandi de la organización delictiva. De esta manera la policía holandesa logró trazar las ubicaciones de las diferentes oficinas e identidades de varios sospechosos.

Para desarticular la red la policía holandesa contactó a las empresas tecnológicas donde la organización criminal mantenía su infraestructura digital. En colaboración con esas empresas se inhabilitaron elementos importantes de su infraestructura digital. Asimismo, la policía holandesa en colaboración con Europol compartió información sobre los presuntos autores con las autoridades de otros países para que sean llevados a juicio.

Las víctimas que dejan de invertir con la red, por no confiarla más, después suelen ser abordadas por empresas que aseveran que pueden recuperar los fondos de las víctimas si primero pagan una supuesta «fianza». No obstante, estas «empresas de recuperación de fondos» presuntamente son parte de las mismas redes de estafadores tratando de quitarles aún más dinero a las víctimas.

La policía holandesa recomienda lo siguiente para prevenir la estafa de inversión en Holanda:

• Si le están apresurando a usted, asegúrese que hay momentos de calma y reflexión, para que no tome decisiones apresuradas y precipitadas.
• Hable con otras personas de confianza sobre la situación.
• Consulte a empresas de inversión o inversionistas conocidas que de hecho puede visitar.
• Investigue a fondo a la persona que ofrece las inversiones. Por ejemplo, verifique si está registrada en Holanda, consultando el registro de la Superintendencia Financiera de los Países Bajos (Autoriteit Financiële Markten).
• Tenga cuidado cuando ofrecen un mucho rendimiento y poco riesgo.
• Si cree que ha sido víctima de estafa, consulte con la Oficina de apoyo contra estafas (Fraudehelpdesk) y avísale a su banco. También puede poner la denuncia ante la policía.

Las traducciones del holandés al español que leen en este boletín y los informes se hicieron por varias razones. La primera es la importancia de brindar acceso a esta información importante a las personas que no hablan el holandés jurídico o el holandés y por esa misma razón pueden ser víctimas de estafas. Asimismo, los casos son muy informativos, porque explican los hechos y detalles del problema, que sirven para prevenir caer en la trampa.

Como Plus Ultra se especializa en traducciones jurídicas hechas por traductores-abogados, queremos compartir nuestra pericia jurídica en asuntos financieros y destreza lingüística para ayudar a las personas que no hablan el holandés jurídico o el holandés informarse y tomar medidas en este asunto.

Contáctenos si desea más información o más traducciones o asesoría y asistencia en este tipo de asuntos. No solo hablamos el idioma holandés, sino que también tenemos experiencia en asistir a víctimas en presentar y tramitar sus reclamaciones con las autoridades holandeses.